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　　在基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)后，獲得證監(jiān)會(huì)首批試點(diǎn)資格的華夏基金全資子公司華夏財(cái)富于近日召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，詳細(xì)介紹其投顧業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況和發(fā)展規(guī)劃，同時(shí)正式對(duì)外發(fā)布“懂你，更懂投資”的投顧品牌。

　　華夏基金總經(jīng)理李一梅表示，基金投顧業(yè)務(wù)的誕生是行業(yè)發(fā)展到當(dāng)前階段所提出的需求。在資管新規(guī)打破剛兌的大背景下，面對(duì)難以捉摸的市場(chǎng)和6000多只公募基金產(chǎn)品，投資者需要的不再僅僅是理財(cái)產(chǎn)品而是一個(gè)投資解決方案，一項(xiàng)貫穿投資全程的陪伴和服務(wù)。基金投資顧問(wèn)就是機(jī)構(gòu)提供解決方案的一種形式。她認(rèn)為，從整個(gè)行業(yè)的發(fā)展進(jìn)程上看，貨幣基金引導(dǎo)老百姓完成了從儲(chǔ)蓄到現(xiàn)金管理的轉(zhuǎn)變，接下來(lái)投資者需要完成從現(xiàn)金管理到投資管理的轉(zhuǎn)變，在這一步中，投資顧問(wèn)將擔(dān)當(dāng)重任。李一梅強(qiáng)調(diào)，基金投顧時(shí)代的到來(lái)，意味著公募基金將從產(chǎn)品銷售導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向真正以客戶利益為中心的服務(wù)導(dǎo)向。華夏財(cái)富已經(jīng)做好準(zhǔn)備，將以專業(yè)性和個(gè)性化的基金投顧服務(wù)取信于客戶，為客戶提供更好的投資體驗(yàn)。

　　據(jù)悉，為了基金投顧業(yè)務(wù)的推出，華夏財(cái)富已經(jīng)進(jìn)行了三年多的精心準(zhǔn)備。作為華夏基金的全資子公司，華夏財(cái)富傳承了華夏基金21年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團(tuán)近百年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，目前已經(jīng)形成了“線下投顧+線上理財(cái)機(jī)器人”的獨(dú)特服務(wù)模式。在線下，華夏財(cái)富擁有基金行業(yè)內(nèi)最早開(kāi)設(shè)的線下理財(cái)中心和長(zhǎng)達(dá)15年的線下基金理財(cái)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，目前已經(jīng)構(gòu)建了超百人的專業(yè)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，并在2018年初推出了在線理財(cái)服務(wù)平臺(tái)華夏查理智投APP。

　　“擁有超1億客戶的華夏基金在基金公司里應(yīng)該算得上是最懂客戶的。因?yàn)閭鞒辛巳A夏基金強(qiáng)大的資產(chǎn)管理基因，與母公司共享投研平臺(tái)，華夏財(cái)富在眾多財(cái)富管理機(jī)構(gòu)中又是最懂投資的。一邊是精于深度挖掘理解客戶的理財(cái)需求，一邊是善于把握投資端的資產(chǎn)配置機(jī)會(huì)，兩者的結(jié)合構(gòu)成了我們打造懂你、更懂投資的基金投顧品牌的背后邏輯。”華夏財(cái)富總經(jīng)理張暉在“懂你，更懂投資”基金投顧品牌發(fā)布儀式上如此解釋華夏財(cái)富從事基金投顧業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

　　張暉表示，基金投顧服務(wù)將是客戶在理財(cái)方面的一次消費(fèi)升級(jí)，也是基民的剛需。投資者可以從基金投顧服務(wù)中獲得三大福利：第一，基金投顧作為買方代理，可以幫助客戶制定全面且負(fù)責(zé)任的投資解決方案，沉下心來(lái)從客戶的投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資久期等方面入手，深刻理解客戶的投資需求，制定資產(chǎn)配置方案，解決時(shí)點(diǎn)上選基擇時(shí)的問(wèn)題，通過(guò)持續(xù)的動(dòng)態(tài)再平衡解決如何長(zhǎng)期有效持有的問(wèn)題。第二是，基金投顧能夠?yàn)榭蛻魟?chuàng)造在阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益，也就是給客戶創(chuàng)造的投資附加值，包括來(lái)自于財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)、資產(chǎn)配置方案、組合再平衡、節(jié)稅安排、跨境投資等在內(nèi)的多種增值服務(wù)，最終體現(xiàn)為客戶個(gè)人財(cái)富健康指數(shù)的提升上。第三是，基金投顧在收費(fèi)模式上的改變，能夠在降低客戶綜合成本的同時(shí)與客戶資產(chǎn)增值實(shí)現(xiàn)更好的綁定。

　　基金投顧要提供有效的投資解決方案，離不開(kāi)專業(yè)投研力量的支持。華夏財(cái)富與母公司共享投研平臺(tái)，通過(guò)專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業(yè)務(wù)。華夏基金總經(jīng)理助理、資產(chǎn)配置部行政負(fù)責(zé)人孫彬表示：“我們的投顧業(yè)務(wù)是將客戶投資目標(biāo)和多元資產(chǎn)管理相結(jié)合的服務(wù)，　一體化的多元資產(chǎn)管理解決方案，以客戶需求為基礎(chǔ)，以深入研究為驅(qū)動(dòng)力。”

　　按照監(jiān)管要求，華夏財(cái)富在華夏基金整體資產(chǎn)配置架構(gòu)下，為基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)成立了專門的投資決策委員會(huì)，由華夏基金資產(chǎn)配置部、華夏財(cái)富相關(guān)人員構(gòu)成。

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